2025년 국세청에서 도입한 종합소득세 환급 간편 신고 서비스!
수수료 부담 없이 최대 5년간의 환급 금액을 빠르게 확인하고, 쉽게 환급 신청이 가능!
종합소득세 원클릭 환급신고 제도는 복잡한 절차 없이 클릭 한 번으로 세금 환급을 신청할 수 있습니다!
특히, 프리랜서, 자영업자, 근로소득자 등 다양한 납세자들의 세금신고 편의를 도모하기 위해서 도입하였습니다.
그렇다면 세금환급을 해 주는 이유와 신고 가능한 대상자는 누구인지, 신청 방법, 주의사항 및 팁 등을 정리해 드릴게요!
목차
1. 종합소득세 환급해 주는 이유
종합소득세를 환급해 주는 이유는 납세자가 과도하게 납부한 세금을 되돌려주기 위해서입니다. 보다 구체적인 아래의 경우에 환급이 발생할 수 있습니다.
✅ 1. 원천징수로 이미 세금을 많이 냈을 경우
프리랜서나 인적용역 종사자(예: 강사, 보험설계사 등)는 수입의 3.3%를 원천징수당한 채로 돈을 받지요. 하지만 실제로 신고해 보면, 공제 항목등을 반영했을 대 내야 할 세금이 그것보다 적을 수 있기 때문에, 차액만큼 돌려받게 되는 것입니다.
예시> 연간 2,000만 원 수입에 대해 3.3%인 세금, 66만 원이 미리 빠졌지만, 공제 등을 반영하여 실제 세금이 30만 원이라고 했을 때, 36만 원의 환급금이 발생함.
2025.04.10 - [분류 전체보기] - 프리랜서가 꼭 알아야 할 종합소득세의 모든 것!
프리랜서가 꼭 알아야 할 종합소득세의 모든 것!
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✅ 2. 세액공제나 소득공제를 누락했을 경우
의료비, 교육비, 기부금, 보험료 등의 지출이 있는데, 신고할 때 반영하지 않았다면,
나중에 이를 반영해서 정정 신고 할 경우 환급 대상이 될 수 있습니다.
✅ 3. 중복 과세나 오류 납부가 있었을 경우
실수로 세금이 이중 납부되었거나, 불필요하게 세금을 낸 경우
✅ 4. 연말정산 이후 정산 결과가 환급인 경우
근로소득자는 회사에서 연말정산을 통해 미리 낸 세금을 정산하는데요, 이때에도 납부세액보다 공제 대상이 많으면 당연히 환급이 발생합니다.
💡왜 이런 제도를 운영할까?
세금은 예측 납부 시스템이기 때문에 처음부터 정확하게 맞출 수는 없지요.
따라서, 국가는 일정 수준의 세금을 먼저 걷고 나서, 나중에 정확하게 계산해 돌려주는 방식으로 운영합니다.
이것은 납세자의 권리이며, 환급도 당연한 절차입니다.
2. 종합소득세 원클릭 환급신고 대상자
환급액이 있는 대상자가 되면 국세청에서 알림 메시지를 전송합니다. 대상자는 국세청 홈택스에 접속하여 <종합소득세 원클릭 환급> 서비스에서 신청이 가능합니다.
- 3.3% 원청징수 대상 프리랜서, 학원 강사, 보험설계사 등 인적용역 소득자
- 근로소득자 중 연말 정산 외 추가 소득이 있는 경우
- 과거 5영 내 세액공제나소득공제를 누락한 이력이 있는 경우
- 환급 예상 세액이 5,000원 이상인 경우
📌 팁: 이런 경우 꼭 체크!
✅ 프리랜서인데 필요경비가 많다.
→ 실제 사용내역 증빙을 모아 반영하면 환급액 늘어남.
✅ 연말정산에 누락된 공제가 있다.
→ 종합소득세 신고 때 다시 반영 가능.
✅ 이전에 세무대리인 맡겼다가 직접 신고하려고 한다.
→ 홈택스에 이전 자료 기록 확인 후 수정 가능.
3. 종합소득세 원클릭 환급신고 신청방법
- 홈택스 또는 손택스에 접속하여 간편 인증 또는 공동인증서로 로그인.
- 메인 페이지의 '종합소득세 원클릭 환급신고' 배너 클릭.
- 자동으로 작성된 신고서를 확인하고, 환급계좌 정보를 입력한 후 제출.
신청기한: 2025년 5월 한 달간(접수 후 평균 2주 이내에 환급금 입금)
4. 주의사항 및 팁
⚠️ 국세청에서 발송한 안내문을 받은 경우에만 원클릭 환급 신고 가능!
⚠️ 환급 계좌 정보를 정확히 입력해야 하며, 오류 시 환급이 지연될 수 있음.
⚠️ 민간 환급 대상서비스를 이용할 경우 보통 10~20%의 수수료가 발생하지만, 국세청 원클릭 서비스는 수수료 무료!
⚠️ 과도한 환급 신청은 가산세 부과 등의 불이익을 받을 수 있음.